متخصصون في إعداد دليل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

تفاصيل الاستشارة

مع توسع حركة الاموال عالمياً عبر النظام المالي العالمي تزايدت الأنشطة المشبوهة التي تحاول اخفاء مصادر الاموال غير المشروعة او المستخدمة في تمويل الارهاب او الاموال الناتجة عن جرائم الفساد وغسل الاموال فكان لا بد من وجود آليات لضمان حماية النظام المالي العالمي من هذه العمليات المشبوهة التي تهدد استقراره واصبح من الضروري العمل على مكافحة عمليات اخفاء مصادر الاموال او غسلها ضمن آليات تتبع مسار الاموال من مصدرها الى وجهتها النهائية.

لذلك اصبح لزاماً على الشركات تطبيق أنظمة مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب حتى لا تقع بقصد او بغير قصد في انشطة مشبوهة تهدد بقاء الشركة واستقرارها وتهز ثقة المستثمرين والجهات الرقابية في اعمالها وتضعها تحت طائلة القوانين المحلية والانظمة الدولية.

ونحن نساعد الشركات على بناء نظام واضح متوافق مع المعايير المحلية في مصر ودول الخليج ومع متطلبات الجهات الدولية ويقلل من احتمالية تعرض الشركة للمساءلة أو العقوبات القانونية ويضمن تحديد المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتطبيق آليات فعالة لرصد واكتشاف الانشطة المشبوهة والتقييم والإبلاغ عنها.

يتضمن الدليل مجموعة السياسات الداخلية وإجراءات العناية الواجبة Due Diligence Procedures وآليات مراقبة العمليات وإدارة البلاغات عن الانشطة المشبوهة وكذلك تدريب الموظفين للعمل بكفاءة ضمن هذا النظام.

لماذا تُعد هذه الخدمة ضرورية لشركتك اليوم؟

تطبيق نظام مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب يساعد الشركة في الحد من المخاطر المالية والقانونية الناتجة عن انشطة مشبوهة او غير مشروعة ويعزز الامتثال لمتطلبات الجهات الرقابية المحلية وللجهات والمؤسسات الدولية ويعزز من حوكمة العمليات الداخلية بالشركة ويزيد من كفاءة الموظفين في اكتشاف الانشطة المشبوهة والابلاغ عنها ويعالج الدليل الثغرات التنظيمية وما ينتج عنها من مخاطر ويزيد الوعي بالضوابط الرقابية التي تضمن سلامة العمليات والانشطة المالية داخل الادارات

باختصار يعتبر هذا الدليل هو سد منيع يوفر الحماية لشركتك ولأنشطتها واعمالها ويزيد من ثقة المستثمرين والعملاء ويعزز سمعتها لدى الجهات الرقابية المسئولة عن رصد وتتبع حركة الاموال.

فاذا كان شركتك تعمل في السعودية فيجب عليها ضمان الامتثال لتعليمات اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال SAMA/ MOCI / CMA Regulations وتطبيق سياسات "اعرف عميلك (KYC)" ومبادئ العناية الواجبة

واذا كانت شركتك تعمل في دولة الامارات فيجب عليها ضمان الامتثال لتوجيهات وحدة المعلومات المالية FIUومتطلبات وزارة الاقتصاد MOE وهيئة الأوراق المالية والسلع SCAبالاضافة الى الالتزام بالتوصيات الدولية الصادرة عن مجموعة العمل المالي FATF

من هم المستفيدون من هذه الخدمة؟

• البنوك والمؤسسات المالية وشركات التمويل
• شركات الصرافة وتحويل الأموال
• شركات التأمين
• مكاتب المحاماة والمحاسبة والاستشارات القانونية
• شركات الوساطة والاستثمار وإدارة الأصول
• الشركات القابضة والمجموعات متعددة الأنشطة التي تحول اموال بين الفروع في اكثر من دولة

ما الذي ستحصل عليه شركتك عند طلب هذه الاستشارة؟

نعمل مع شركتك لبناء نظام مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب وتطبيقه وزيادة وعي الموظفين بالاجراءات الصحيحة لرصد الاموال المشبوهة والابلاغ عنها ونضمن امتثال شركتك للمعايير المحلية والدولية في هذا المجال ونعزز الحوكمة الداخلية بما يعزز ثقة المستثمرين والعملاء والجهات الرقابية في دولتك. وبنهاية هذه الاستشارة سستحصل حزمة متكاملة من الادلة والنماذج والتقارير التي تضمن جاهزية شركتك وتفعيل النظام مثل :

• دليل متكامل وجاهز للتطبيق لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب AML/CTF Manual
• السياسات والإجراءات الداخلية الخاصة بالامتثال والابلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
• النماذج والتقارير الخاصة بالافصاح والرصد Forms & Templates
• تدريب للموظفين والإدارة لزيادة الوعي بالنظام وضمان الكفاءة في التطبيق.
• المؤشرات الخاص بقياس أداء الامتثال Compliance KPIs Dashboard
• تقرير فجوات الامتثال Compliance GAP Report

ما نقدمه لك في هذه الاستشارة؟

يعمل فريقنا الاستشاري على تخطيط وتنفيذ عملية متكاملة لإعداد وتطبيق دليل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تتضمن المراحل التالية:

• مرحلة التشخيص المبدئي وجمع المعلومات بهدف تحليل الوضع الحالي لشركتك Discovery & Data Collection
• مرحلة تحليل الفجوات وتحديد الثغرات وما ينتج عنها من مخاطر GAP Analysis
• مرحلة إعداد الدليل وصياغة السياسات والإجراءات ونماذج العمل المعتمدة Manual & Policy Development
• مرحلة مراجعة النسخة التجريبية مع إدارة الامتثال والتدقيق الداخلي والجهات ذات الصلة Stakeholder Review
• مرحلة تدريب الموظفين على تنفيذ الدليل ومتابعة نتائج الامتثال Training & Implementation
• مرحلة الدعم ومتابعة الأداء والتحديث الدوري للدليل وفق التغييرات التنظيمية Post-Implementation Support