ملخص الخدمة
نبذة تعريفية عن الخدمة
نصمم نظام شامل لادارة المخاطر المالية لشركتك يتضمن حزمة السياسات والاجراءات المالية ورصد المخاطر وتقيمها وبناء نظام متابعة وتقييم مستمر للمخاطر التشغيلية والتمويلية والاستثمارية. يعزز هذا النظام قدرة الشركة على اتخاذ قرارات مالية أكثر وعيًا وموضوعية يحسن إدارة السيولة والديون ويحمي أصول الشركة ويعزز الثقافة الداخلية القائمة على التحليل المالي والشفافية في القرارات الاستثمارية ويتوافق مع المعايير الدولية في الحوكمة المالية وإدارة المخاطر.
لماذا تحتاج شركتك إلى هذه الخدمة؟
يحقق هذا النظام عدد كبير من الايجابيات للادارة المالية لشركتك منها تعزيز دقة التنبؤ المالي وتحسين التخطيط الاستراتيجي ورفع كفاءة استخدام رأس المال والسيولة وتقليل الخسائر الناتجة عن التقلبات أو القرارات غير المدروسة ومعالجة المشكلات الاخرى التي تعاني منها شركتك مثل ضعف الرقابة المالية وتداخل الصلاحيات وتأخر التقارير المالية وضعف آليات اتخاذ القرار المالي.
ويضمن لك هذا النظام تحقيق الامتثال للمعايير المالية المحلية والدولية مثل IFRS ومتطلبات الامتثال المحلية مثل متطلبات تتطلب هيئة السوق المالية (CMA) السعودية ووزارة التجارة السعودية التي تعتبر نظام إدارة المخاطر المالية جزء من متطلبات الحوكمة والشفافية المالية للشركات المدرجة وغير المدرجة إلى جانب التوافق مع مبادئ بازل Basel في المؤسسات المالية
وكذلك تحقيق الامتثال لمتطلبات الهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) بالامارات ومعايير مصرف الإمارات المركزي فيما يخص إدارة المخاطر والالتزام المالي.
هل تريد معرفة مدى ملاءمة هذه الخدمة لشركتك؟
شاركنا طبيعة نشاطك وحجم الشركة وهدفك، وسنساعدك في تحديد الخطوة الأولى ونطاق العمل المناسب.
من هم المستفيدون من هذه الخدمة؟
- الشركات المدرجة في الأسواق المالية السعودية والاماراتية
- المؤسسات المالية وشركات التمويل
- شركات المقاولات والتطوير العقاري ذات المشاريع طويلة الأجل
- الشركات القابضة والمجموعات الاستثمارية متعددة الفروع
- الشركات الناشئة الراغبة في تأسيس نظم رقابة مالية احترافية
أبرز فوائد الخدمة
- تشخيص شامل لواقع نظام إدارة المخاطر المالية الحالي في شركتك
- حزمة متكاملة من سياسات وإجراءات إدارة المخاطر المالية
- مصفوفة المخاطر المالية مع تحديد مؤشرات الإنذار المبكر
- نظام متابعة وتحليل دوري للمخاطر المالية
- تدريب الإدارة المالية على تطبيق النظام وتحليل النتائج.
ما الذي يميز IBS في تنفيذ هذه الخدمة؟
- تحليل الوضع المالي والمخاطر المالية في الشركة.
- تصميم إطار متكامل لإدارة المخاطر المالية.
- حزمة متكاملة من سياسات وإجراءات ادارة المخاطر المالية المتوافقة مع معايير الحوكمة المالية
- نظام تقييم دوري للمخاطر المالية والتقارير الخاصة به
- تدريب الإدارة العليا والمالية على تطبيق وتحسين النظام
- دعم الشركة في مراجعة الأداء المالي وفق معايير الامتثال ذات العلاقة
نماذج وحالات عمل
شركة استثمارية - السعودية:
تعمل الشركة منذ سنوات وتحقق نتائج اعمال ايجابية الا انها تعرضت لمشكلات كبيرة في اخر عامين تمثلت في عدم القدرة على التنبؤ بالاحتياجات المالية ما ادى الى نقص السيولة في بعض الفترات وذلك بسبب غياب آلية تقييم المخاطر المالية.بعد تصميم وتطبيق نظام إدارة المخاطر المالية تمكنت الشركة من تطوير نماذج دقيقة لتوقع التدفقات النقدية وتحليل الاحتياجات المالية المستقبلية بالاعتماد على السيناريوهات المختلفة للإيرادات والمصروفات والمشاريع الاستثمارية.
شركة صناعية - مصر:
شركة مصرية صناعية واجهت مشكلة ضعف التنبؤ بتكاليف الانتاج وتأخر سداد الالتزامات الخاصة بالموردين بالاضافة الى حدوث فجوات في ميزانية بعض المشاريع الامر الذي ادى الى ارتفاع التكاليف التشغيلية وحدوث خسائر غير متوقعة
قمنا بتطبيق نظام ادارة المخاطر المالية ومصفوفة شاملة لتحديد وتحليل وتقييم المخاطر المالية لكل وحدة تشغيلية ووضعنا مؤشرات انذار مبكر للسيولة والتدفقات النقدية وربطنا المؤشرات بالتقارير المالية وبفضل هذا النظام تمكنت الشركة من تحسين دقة التنبؤ المالي وتحسين نتائج ادارة السيولة وتم سداد التزامات الموردين في فترة قصيرة وتمكنت من تخفيض التكاليف.